Economía del delito, teoría de la elección racional y tipologías delictivas bancarias en torno al blanqueo de capitales

• Rubatino Santizo, Rogelio Hernán ^[1]
  1. [1] Universidad De Panama

     Universidad De Panama

     Panamá

     
• Localización: Revista Saberes APUDEP, ISSN-e 2953-321X, Vol. 6, Nº. 1, 2023, págs. 8-23
• Idioma: español
• Títulos paralelos:
  • Economics of crime, rational choice theory and banking crime typologies regarding money laundering
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    El delito del blanqueo de capitales se ha constituido en un área del conocimiento estudiada a través de diversas teorías que identifican la dimensión de quien lo asume y de sus motivaciones, siendo un fenómeno muy activo en los sectores financieros como no financieros, pero que particularmente cuando se inserta en el sistema bancario merma la salud económica de los países. Con un enfoque metodológico de tipo documental-descriptivo y longitudinal, el artículo explica las tipologías delictivas bancarias en torno al blanqueo de capitales, utilizando las motivaciones y costos de este fenómeno delictivo desde el punto de vista de la economía del delito y la Teoría de la Elección Racional, reseñando sus orígenes y explicando cómo el delito económico se convierte en una elección que se da cuando un individuo sopesa racionalmente si la utilidad esperada excede a la utilidad que podría obtener usando su tiempo y recursos en otras actividades. Los resultados exponen el fenómeno producto de la racionalidad económica que involucra el análisis del costo-beneficio en la conducta individual que estimula esa preferencia al filtrar las ganancias ilícitas al sistema financiero legal, lo que lleva a estudiarse desde la posición epistemológica del individualismo metodológico, mostrando cómo las fases del blanqueo de capitales puede realizarlas el individuo de forma separada o conjunta.

  • English

    The crime of money laundering has become an area of ??knowledge studied through various theories that identify the dimension of who assumes it and their motivations, being a very active phenomenon in the financial and non-financial sectors, but particularly when inserted into the banking system undermines the economic health of countries. With a methodological approach of a documentary-descriptive and longitudinal type, the article explains the bank criminal typologies around money laundering, using the motivations and costs of this criminal phenomenon from the point of view of the economy of crime and the Theory of Rational Choice, outlining its origins and explaining how economic crime becomes a choice that occurs when an individual rationally weighs whether the expected utility exceeds the utility that could be obtained by using their time and resources in other activities. The results expose the phenomenon product of economic rationality that involves the cost-benefit analysis in individual behavior that stimulates that preference by filtering illicit profits to the legal financial system, which leads to study from the epistemological position of methodological individualism, showing how the phases of money laundering can be carried out by the individual separately or jointly.