Análisis empírico del impacto de los componentes del PIB sobre el sector financiero popular solidario

• Autores: Lady León Serrano, Byron Aguilar Bazarán, Ángel Ordóñez Pacheco
• Localización: 593 Digital Publisher CEIT, ISSN-e 2588-0705, Vol. 8, Nº. 3, 2023, págs. 149-163
• Idioma: español
• Títulos paralelos:
  • Empirical analysis of the impact of GDP components on the popular solidarity financial sector
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• Resumen
  • español

    El sector financiero popular y solidario en el país ecuatoriano se encuentra compuesto por instituciones tales como cooperativas de ahorro y crédito, cajas de ahorro, mutualistas, etc., señalando que, dentro del Ecuador, este sector maneja un tercio de la intermediación financiera. Considerando la importancia de este sector, el objetivo de esta investigación es el de determinar el grado de incidencia de los componentes del PIB enfoque gasto en el patrimonio de las entidades vinculadas al sector financiero popular y solidario (segundo trimestre 2015 – cuarto trimestre 2021) por medio de un análisis de regresión para posteriormente desarrollar las estimaciones pertinentes. La metodología empleada para la consecución del objetivo responde a una investigación bajo el enfoque de diseño no experimental implementando un modelo Cobb Douglas de tipo log-log con sus respectivas pruebas de normalidad y colinealidad, llegando a la conclusión que el crecimiento de los componentes del crecimiento económico, presentan incidencia sobre el patrimonio del sector financiero popular y solidario.

  • English

    The popular and supportive financial sector in the Ecuadorian country is made up of institutions such as savings and credit cooperatives, savings banks, mutualists, etc., pointing out that, within Ecuador, this sector handles a third of financial intermediation. Considering the importance of this sector, the objective of this research is to determine the degree of incidence of the GDP components spending approach on the assets of entities linked to the popular and solidarity financial sector (second quarter 2015 - fourth quarter 2021) by through a regression analysis to subsequently develop the relevant estimates. The methodology used to achieve the objective responds to an investigation under the non-experimental design approach, implementing a log-log type Cobb Douglas model with its respective normality and collinearity tests, reaching the conclusion that the growth of the growth components economic, they have an impact on the assets of the popular and supportive financial sector.