Las Monedas Digitales de los Bancos Centrales (CBDC) y la Ciencia de Datos como herramientas contra la delincuencia

• Jaimes Becerra, Jesus Ramon ^[1] ; Perez Rivas, Natali Yormeri ^[2] ; Oña Dominguez, Ángel Andrés ^[3] ; Campaña Chaglla, Jimena Alexandra ^[1] ; Salazar López, Jairo Javier ^[4] ; Intriago Alcivar, Josselin Magdalena ^[2]
  1. [1] Universidad de Zaragoza

     Universidad de Zaragoza

     Zaragoza, España

     
  2. [2] Universidad de Los Andes

     Universidad de Los Andes

     Colombia

     
  3. [3] Instituto de Altos Estudios Nacionales
  4. [4] Banco del Instituto Ecuatoriano de Seguridad Social BIESS

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• Localización: Ciencias Sociales y Económica, ISSN-e 2588-0594, Vol. 8, Nº. 2, 2024 (Ejemplar dedicado a: Journal of Social Science and Economics), págs. 1-19
• Idioma: español
• Títulos paralelos:
  • Central Bank Digital Currencies (CBDC) and Data Science as tools against crime
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    El presente artículo tiene como objetivo mostrar cómo la Moneda Digital de los Bancos Centrales (CBDC), en conjunto con el análisis de datos y otras herramientas tecnológicas, pueden ser utilizadas para construir modelos capaces de predecir el comportamiento delictivo de los usuarios y combatir delitos como el lavado de dinero, el narcotráfico y la corrupción en América Latina. Para lo cual se utiliza una investigación documental apoyado en un nivel de estudio descriptivo con un diseño bibliográfico, con el fin de mostrar la implementación de estos instrumentos en América Latina, realizando una revisión exhaustiva de la literatura académica, explicando el sistema blockchain, y el uso que han tenido las CBDC en algunos países de Suramérica; mostrando cómo su naturaleza digital deja un rastro que puede ser monitoreado y analizado por las autoridades, permitiendo predecir situaciones. Finalmente, se concluye que la adopción de las CBDC, en conjunto con el uso de la Ciencia de Datos y herramientas de la inteligencia artificial, pueden ser útiles para la prevención del delito.

  • English

    The present article aims to outline how Central Bank Digital Currencies (CBDC), in conjunction with data analysis and other technological tools, can be used to build models capable of predicting the criminal behavior of users and combating crimes such as money laundering, drug trafficking, and corruption in Latin America. This involves documentary research supported by a descriptive level of study with a bibliographic design, aiming to showcase the implementation of these instruments in Latin America. The research includes a thorough review of academic literature, explaining the blockchain system, and examining the use of CBDC in some South American countries. It highlights how their digital nature leaves a trace that can be monitored and analyzed by authorities, enabling the prediction of situations. In conclusion, it is asserted that the adoption of CBDC, combined with the use of Data Science and artificial intelligence tools, can be useful for crime prevention.