La guerra contra el lavado de dinero: ¿Puede ser exitosa sin menoscabar la confidencialidad y privacidad de aquellos que realizan transacciones legítimas?

• Autores: José A. González Taboada
• Localización: Fórum Empresarial, ISSN-e 2475-8752, ISSN 1541-8561, Vol. 1, Nº. Extra 1 (PRAXIS@FAE ), 2012, págs. 9-19
• Idioma: español
• Títulos paralelos:
  • The war against money laundering: Can it be successful without undermining the confidentiality and privacy of those who carry out legitimate transactions?
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• Resumen
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    El lavado de dinero no es una actividad delictiva aislada sino que está estrechamente relacionada con otras actividades delictivas como el terrorismo y el tráfico de drogas, entre otras. Estas actividades afectan a casi todos los países ya que corrompen los gobiernos y desestabilizan los sistemas financieros internacionales. El gran reto para las fuerzas del orden público es cómo prevenir el lavado de dinero sin menoscabar la privacidad y la confidencialidad que deben respetar las instituciones financieras. Es necesario educar a los profesionales del derecho, la auditoría y las finanzas en la materia del lavado del dinero para que puedan identificar aquellas transacciones que ameriten mayor escrutinio legal y financiero. Los gobiernos deben definir claramente las circunstancias en las que el derecho a la privacidad deberá ceder ante la necesidad de erradicar un mal social.

  • English

    Money laundering is not an isolated criminal activity but is closely related to other criminal activities such as terrorism and drug trafficking, among others. These activities affect almost all countries because they corrupt governments and destabilize international financial systems. The greatest challenge for law enforcement is how to prevent money laundering, without undermining the privacy and confidentiality that financial institutions must respect. It is necessary to educate in the field of money laundering the professionals of law, auditing, and finance, so that they can identify those transactions that merit greater legal and financial scrutiny. Governments must clearly define the circumstances in which the right to privacy must yield to the need to eradicate a social evil.