La diminution de la valeur monétaire due à la forte inflation constitue-t-elle un dommage supplémentaire ?

• Autores: Pınar Altinok Ormanci
• Localización: Revue internationale de droit économique, ISSN 1010-8831, Vol 38, Nº. 1, 2024, págs. 5-21
• Idioma: francés
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• Resumen
  • français

    Peu après la fondation de la République de Turquie, en 1926, le législateur turc a choisi d’adopter le Code suisse des obligations (CO suisse) dans le cadre du processus de transition vers un système juridique laïc. Environ 84 ans plus tard, de nouveaux besoins ont conduit à la nécessité de modifier le Code des obligations. Le nouveau Code des obligations turc (CO turc), entré en vigueur en 2012, vise principalement à intégrer les nouveautés du Code suisse des obligations dans le droit turc. L’article 122 du CO turc, qui régit les « dommages supplémentaires », est exactement le même que l’article 106 du CO suisse. Cependant, le problème juridique qui fait l’objet de cette étude, à savoir la diminution de la valeur monétaire en raison d’une forte inflation, n’a pas été mis à l’ordre du jour en Suisse en raison de l’absence d’inflation élevée. Pourtant, il est inévitable que ce problème soit discuté dans les pays où l’inflation est beaucoup plus élevée que le taux d’intérêt légal. Dans cette étude, il est ainsi examiné si la perte de valeur de l’argent due à une inflation élevée est un dommage réparable dans le cadre du « dommage supplémentaire ». Dans ce contexte, la question est de savoir si une inflation élevée suffit à elle seule à prouver un dommage supplémentaire. Pour ce faire sont étudiées en détail, dans le cadre de cet article, la décision de la Cour constitutionnelle turque et la jurisprudence de la Cour de cassation.

  • English

    In 1926, the Turkish legislator decided to adopt the Swiss Code of Obligations, which it considered best suited to Turkish society. The new Turkish Code of Obligations dated 2012 adopted the amendments to the Swiss Code of Obligations. Article 122 of the Turkish CO, which regulates additional damages, is exactly the same as Article 106 of the Swiss CO. But the legal problem that is the subject of this study has not been put on the agenda due to the absence of high inflation in Switzerland. However, it is inevitable that this problem will be discussed in countries where inflation is much higher than the legal interest rate. This study examines whether the loss in value of money due to high inflation is a compensable loss within the terms of additional damage. In this context, the question of whether high inflation is sufficient to prove additional damage is analyzed. The decision of the Turkish Constitutional Court on this issue and the jurisprudence of the Court of Cassation are discussed and assessed in detail. The Turkish Constitutional Court admits that the decrease in the value of money due to high inflation is enough to prove the additional damage. Indeed, it is obvious that a creditor who receives his money on time, especially if he is a trader, will invest it in various instruments in order to avoid the depreciation of his money. However, the release of the plaintiff from the burden of proof of the damage suffered, on the basis of the reduction in the value of money should not be accepted as a general principle; it could only be accepted in very exceptional cases. In Turkey, where annual inflation is around 70-80%, default interest rates are far from dissuasive and are low enough to encourage borrowers not to repay their debts. In the event of non-payment, the borrower is obliged to pay default interest of 9% or 16.5% (annual) and in fact benefits from the cheapest loan he can obtain. In our opinion, in countries where inflation is very high, such as Turkey, Argentina, and Venezuela, accepting a variable late payment interest rate, linked to inflation data, would be the most appropriate solution to encourage debtors to make their payments on time. Accepting a variable late payment interest rate would be sufficient to protect the interests of creditors who fail to recover their debts on time, so it will no longer be necessary to circumvent legal regulations.