Resumen de Characteristics of liability for disclosure of bank secrecy in Europe and the United States

Volodymyr Cherniei, Serhii Cherniavskyi, Viktoria Babanina, Оlena Tykhonova, Hanna Hudkova

• español

  Este artículo examina las peculiaridades de los enfoques legislativos de la responsabilidad por revelación del secreto bancario en Europa y Estados Unidos. El objetivo del artículo caracterizar la responsabilidad juídica por la revelación del secreto bancario, mediante la descripción de los tipos y sujetos de la responsabilidad jurídica. Para alcanzar el objetivo del artículo, se utilizaron métodos de investigación formal-lógico, documental y comparativo; lo cual, ayudó a describir los apectos relevantes de la regulación comparada internacional que garantiza el secreto bancario, así como a exlicar las especificidades de la legislación bancaria, destinada a la protección del secreto bancario. Se llega a la conclusión de que en la mayoría de los países desarrollados, el secreto bancario se considera un tipo especial de secreto comercial y está consagrado en diversas normativas, que en su mayoría son de carácter universal. La legislación de los países desarrollados prevé el enjuiciamiento de los responsables de la divulgación del secreto bancario por la vía penal, civil, administrativa, disciplinaria, además de otros tipos de responsabilidad jurídica.

• English

  This paper looks into peculiarities of the legislative approaches to the liability for disclosure of bank secrecy in Europe and United States. The scope of the article is to elaborate general characteristics of liability for disclosure of banking secrecy, revealing types and subjects of legal liability for the disclosure of banking secrecy. To achieve the aim of the article, general and specific research methods were used, in particular, dialectical, formal-logical, dogmatic and comparative-legal. The main research method is comparative-legal. It helped to study the world experience of regulatory ensuring of banking secrecy as well as to reveal specifics of banking legislation, aimed at protection of banking secrecy. The conclusion is made, that in most developed countries, banking secrecy is considered a special kind of trade secret and enshrined in various regulations, which are mostly universal in nature. The legislation of developed countries provides for the prosecution of those responsible for the disclosure of banking secrecy to criminal, civil, administrative, disciplinary and other types of legal responsibility.