Análisis de la situación de la función de verificación del cumplimiento del sector de seguros en España

• Autores: Sonia Lecina López
• Localización: Revista de Derecho del Sistema Financiero: mercados, operadores y contratos, ISSN 2695-9534, Nº. 7, 2024, págs. 47-88
• Idioma: español
• Títulos paralelos:
  • Analysis of the status of the compliance assurance function in the insurance sector in Spain
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• Resumen
  • español

    A partir del 1 de enero de 2016 se traspone al ordenamiento jurídico español la legislación de solvencia II en el sector de seguros. La nueva normativa obligó a las entidades aseguradoras a adaptar su gestión y organización a un enfoque basado en riesgos y en control interno. Debe implantarse un robusto sistema de gobierno, una adecuada organización y unos procesos entre los que se identifican cuatro funciones fundamentales. Una de esas funciones es la función de verificación del cumplimiento. Los directivos de las aseguradoras siguen sin identificar el papel asignado a esta función. En consecuencia, su actual configuración podría estar causando incidencias en los procesos corporativos y de negocio de estas empresas. El estudio tiene como objetivos, por un lado, investigar el papel de la función en el sector y analizar cómo las entidades la integran en su organización. Por otro lado, detectar sus debilidades e incluso situaciones de posibles incumplimientos de la actual normativa de seguros.

  • English

    Since 2016, solvency II regulation has come into force in the Spanish insurance sector. The new regulation lays down that insurance entities have to adapt their management and organization to a risk-based approach and internal control. A robust governance system must be implemented, with adequate organization within which four key support and supervision functions are identified.

    One of these functions is the compliance function.

    The managers of insurance entities still do not adequately identify the role assigned to this function. Consequently, its present confi guration could be causing incidents in the corporate and business processes of these companies. This study aims, on the one hand, to investigate the role of the function in the sector and analyze how entities integrate it into their organization. On the other hand, to detect its weaknesses and even situations of possible non-compliance with current insurance regulation.