Normativa internacional sobre el blanqueo: más allá de las directivas de la Unión Europea

• Autores: Yago González Quinzán
• Localización: Cadernos de dereito actual, ISSN-e 2386-5229, ISSN 2340-860X, Nº. 22, 2023, págs. 421-460
• Idioma: español
• Títulos paralelos:
  • International regulations on money laundering: beyond the directives of the European Union
• Enlaces
  • Texto completo
• Resumen
  • español

    Al margen de las directivas de la Unión Europea («UE») sobre prevención y represión del blanqueo de dinero, si bien estas recogen fundamentalmente el contenido de los documentos aquí analizados, en el presente artículo se estudian los principales instrumentos normativos que han marcado la evolución en el tratamiento del lavado de activos en el escenario mundial. En el marco de una política global y armonizadora tendente a proteger íntegramente la economía legal y los sistemas financieros, los primeros documentos en la década de los 80 configuraron la posición de los bancos ante operaciones sospechosas de blanqueo. No obstante, ha sido la posterior normativa, como la Convención de Naciones Unidas sobre drogas, las actividades del Consejo de Europa o las 40 Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera («GAFI»), la que ha determinado de forma sustancial las medidas de investigación y de carácter penal adoptadas en la actualidad, razón que justifica el examen de los textos internacionales sobre la materia. Asimismo, al hilo del estudio de los estándares del GAFI, se abordan otros puntos relativos a la mentada organización, tales como su discutida legitimación democrática, los métodos empleados para la implantación de sus directrices en los diversos estados y la verdadera operatividad del soft lawpara lograr una regulación armonizada del blanqueo.

  • English

    Apart from the directives of the European Union ("EU") on the prevention and suppression of money laundering, although these fundamentally include the content of the documents analysed here, this article studies the main regulatory instruments that have marked the evolution in the treatment of money laundering on the world stage. Within the framework of a global and harmonizing policy aimed at fully protecting the legal economy and financial systems, the first documents in the 1980s configured the positionof banks in the face of suspicious money laundering operations. However, it has been the subsequent regulations, such as the United Nations Convention on Drugs, the activities of the Council of Europe or the 40 Recommendations of the Financial Action TaskForce ("FATF"), which have substantially determined the investigative measures and of a criminal nature adopted at present, a reason that justifies the examination of international texts on the matter. Likewise, in line with the study of the FATF standards, other points related to the aforementioned organization are addressed, such as its disputed democratic legitimacy, the methods used to implement its guidelines in the various states and the true operation of soft law to achieve a harmonized regulation of money laundering.