Private Banking: Investing in New Trends

• López Medina, Belén ^[1] ; Fernández Mora, Sara ^[2] ; Llorente Gradus, Deborah ^[3] ; Peco Salas, Mercedes ^[3]
  1. [1] Instituto de Estudios Bursátiles (IEB) - Deloitte Gios
  2. [2] Instituto de Estudios Bursátiles (IEB) - Banca March
  3. [3] Instituto de Estudios Bursátiles (IEB) - Everis

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• Localización: Estudios de economía aplicada, ISSN 1133-3197, ISSN-e 1697-5731, Vol. 41, Nº 1, 2023 (Ejemplar dedicado a: Ciencia de datos para la Economía Aplicada)
• Idioma: inglés
• Títulos paralelos:
  • Banca de inversión: Inversión en nuevas tendencias
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    El presente artículo tiene como objetivo investigar y estudiar las nuevas tendencias de inversión en Banca Privada, los motivos por los que se está aumentando su presencia en los mercados y en la creación de diferentes carteras modelo en base al perfil de riesgo de cada cliente. Para entender mejor las necesidades y demanda de cada cliente se ha realizado una encuesta a 84 banqueros españoles a través de LinkedIn.

    En primer lugar, a partir de las conclusiones obtenidas a través de la encuesta, se estudia el entorno económico y cada una de las nuevas tendencias de inversión propuestas: Revolución 4.0: robótica e inteligencia artificial, nuevas tendencias sostenibles, nuevas tendencias de bienestar y consumo, digitalización y conectividad de la sociedad, biotecnología y tecnologías médicas y nuevas tendencias de educación.

    Por último, a partir de los cinco perfiles de riesgo aceptados en el mercado (defensivo, conservador, moderado, decidido y renta variable), se ha creado una cartera de inversión temática ajustada a las necesidades de rentabilidad y riesgo de cada uno de estos.

  • English

    The objective of this research is to investigate and study the new investment trends in Private Banking, the reasons why they are increasing their presence in the markets and the creation of different model portfolios based on the risk profile of each client. To better understand the needs and demands of each client, 84 Spanish bankers were surveyed via LinkedIn.

    Firstly, based on the conclusions obtained through the survey, the economic environment and each of the new investment trends proposed are studied: Revolution 4.0: robotics and artificial intelligence, new sustainable trends, new trends in wellbeing and consumption, digitalisation and connectivity of society, biotechnology and medical technologies and new trends in education.

    Finally, based on the five risk profiles accepted in the market (defensive, conservative, moderate, decisive and equities), a thematic investment portfolio has been created, adjusted to the return and risk needs of each of these.