Lavado de activos y su efecto en las inversiones del sector empresarial en el Ecuador

• Autores: Juan Carlos Fernández Murillo, Gissela Bravo Rosillo, Elisa Juverly Zambrano Zambrano
• Localización: ECA Sinergia, ISSN 1390-6623, ISSN-e 2528-7869, Vol. 13, Nº. 2, 2022 (Ejemplar dedicado a: Mayo - Agosto), págs. 118-128
• Idioma: español
• Títulos paralelos:
  • Money laundering and its effect on investments in the business sector in Ecuador
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• Resumen
  • español

      El lavado de activos es el proceso mediante el cual se obtienen bienes de origen delictivo que se integran al sistema comercial y financiero de manera ilegal, aparentando haber sido obtenidos de manera lícita. El objetivo de este artículo es analizar el impacto del lavado de activos y su efecto en las inversiones del sector empresarial del Ecuador. La investigación tuvo un diseño metodológico cuantitativo y cualitativo. Se realizaron estudios bibliográficos, documentales, artículos académicos y validación de la información por medio de entrevistas con grupos focales, identificando entre los principales hallazgos los siguientes: en Ecuador se han identificado algunas tipologías de lavado de activos y terrorismo lo cual afecta al sector empresarial; se evidencia desarticulación entre las compañías de bienes y servicios y entes de control para aplicar e implementar estrategias y procedimientos adecuados para mitigar la problemática existente; se observan escasos programas de capacitación para concienciar sobre las afectaciones en el sector empresarial relacionadas al riesgo legal, reputacional, económico y financiero de sus inversiones. Se concluyó que es necesario no sólo una propuesta normativa sino también fomentar una cultura de prevención en los sectores empresariales y generar grupos articulados multidisciplinarios para la aplicación de estrategias efectivas en el sector empresarial y entorno económico.

      Palabras clave: Dinero y tipos de interés; Evasión fiscal; Consumo, ahorro; producción; empleo e inversión  

  • English

      Money laundering is the process by which assets of criminal origin are obtained that are integrated into the commercial and financial system illegally, appearing to have been obtained legally. The objective of this article is to analyze the impact of money laundering and its effect on the investments of the business sector in Ecuador. The research had a quantitative and qualitative methodological design. Bibliographic studies, documentaries, academic articles and validation of the information were carried out through interviews with focus groups, identifying the following among the main findings: In Ecuador some types of money laundering and terrorism have been identified, which affects the business sector, there is evidence of disarticulation between the companies of goods and services and control entities to apply and implement adequate strategies and procedures to mitigate the existing problem; Few training programs to raise awareness of the effects on the business sector related to the legal, reputational, economic and financial risk of their investments. It was concluded that it is necessary not only a normative proposal but also to promote a culture of prevention in the business sectors and generate multidisciplinary articulated groups for the application of effective strategies in the business sector and economic environment.

      Keywords: Money and Interest Rates; Trade Policy; International Trade Organizations; Tax Evasion and Avoidance; Consumption, Saving, Production, Investment, Labor Markets, and Informal Economy