O papel da educação financeira no endividamento: Estudo de servidores de uma instituição pública de ensino do estado de são paulo

• dos Santos, Gabriela Martins ^[3] ; FERREIRA, MARLETTE CASSIA OLIVEIRA ^[3] ; Bizarrias, Flávio Santino ^[1] ; Teixeira Cucato, Jussara da Silva ^[4] ; da Silva, Jussara Goulart ^[2]
  1. [1] Universidade Nove de Julho

     Universidade Nove de Julho

     Brasil

     
  2. [2] Universidade Federal de Uberlândia

     Universidade Federal de Uberlândia

     Brasil

     
  3. [3] Instituto Federal de Educação, Ciência e Tecnologia de São Paulo - Caraguatatuba
  4. [4] Escola Superior de Propaganda e Marketing - ESPM.

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• Localización: Revista de Administração de Roraima - RARR, ISSN-e 2237-8057, Vol. 10, Nº. 1, 2020, 21 págs.
• Idioma: portugués
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• Resumen
  • português

    As pessoas precisam realizar várias escolhas financeiras ao longo da vida que vão das mais simples às mais complexas. Esse conhecimento mínimo necessário para a realização de tarefas financeiras simples é conhecido como educação financeira. Muitos indivíduos são incapazes de tomar decisões financeiras saudáveis, em virtude do baixo nível de educação financeira, o que os torna propensos ao endividamento. O presente estudo tem como intuito identificar a relação entre os constructos: educação financeira, materialismo, compra impulsiva e endividamento. Para isto, foram coletados dados de 601 respondentes por meio de ferramenta survey, analisados por meio de modelagem de equações estruturais. A princípio, foi possível concluir que indivíduos com pouca educação financeira e com menor capital social estão mais propensos ao endividamento e à compra impulsiva em uma relação inversamente proporcional e, também, indivíduos materialistas tendem a comprar por impulso. Este trabalho contribuiu ao estabelecer a educação financeira como um antecedente ao materialismo e à compra impulsiva.

  • English

    People need to do several lifelong financial choices varying from the simplest to the most complex. This minimal knowledge required to perform simple financial tasks is known as financial education. Many people are unable to make prudent financial decisions because of their low level of financial education, which makes them prone to debt. This study aims to identify a relationship between the constructs: financial education, materialism, impulsive buying and indebtedness. For this, data from 601 respondents were collected using a survey, analyzed through structural equation modeling. At first it was possible to conclude that individuals with little financial education and lower social capital are more prone to debt and impulsive buying in an inversely proportional relationship, and also materialistic individuals tend to buy on impulse. This work contributed in establishing financial education as the antecedent of materialism and impulsive buying.