Resumen de Method of Enterprise Economic Security Evaluation

Olga Stanislavovna Shumilo, Vitalina Babenko, Larysa Liubokhynets, Iryna Volovelska, Olena Arefieva

• español

  El artículo examina la experiencia extranjera y nacional en la organización de sistemas de supervisión financiera y sistematiza los requisitos para su aplicación en Ucrania. También se han analizado las normas legales básicas, consagradas en las directivas conjuntas del Parlamento Europeo y del Consejo de la UE, y subyacentes a los sistemas nacionales de supervisión financiera de los países de la UE y de Ucrania. Teniendo en cuenta que el enfoque basado en el riesgo es la base principal para la aplicación efectiva de todas las recomendaciones del GAFI, se ha investigado la naturaleza del riesgo de LD/financiación del terrorismo (FT) y los criterios para su evaluación. Se ha desarrollado un esquema de mejora del proceso de supervisión financiera en un banco, así como se han propuesto una serie de medidas para elevar el nivel de adhesión a la legislación en el ámbito de la lucha contra el blanqueo de capitales (AML) y la financiación del terrorismo (CFT) por parte del sector bancario.

• English

  The article examines foreign and domestic experience in organizing financial monitoring systems, systematizes the requirements for its implementation in Ukraine. The basic legal norms, enshrined in the joint directives of the European Parliament and of the Council of the EU, and underlying the national financial monitoring systems of the EU countries and Ukraine have been also analyzed. Taking into account the fact that the risk-based approach is the main basis for the effective implementation of all FATF recommendations, the nature of the risk of ML/ financing of terrorism (FT) and the criteria for their assessment have been investigated. A scheme of improving the process of financial monitoring in a bank has been developed, as well as a number of measures have been proposed  to raise the level of adhering to the legislation in the field of anti-money laundering (AML) and counter-terrorist financing (CFT) by the banking sector.