Resumen de Gestión del riesgo de LA/FT y lógica difusa en bancos con calificación AA factor cliente

Nixon Manuel Ortega Carchipulla, Edwin Joselito Vásquez Erazo, Jaime Tinto Arandes, Judith Cristina Pesántez Rodríguez

• español

  La investigación tiene por objetivo analizar la gestión del riesgo de LA/FT y lógica difusa en bancos con calificación AA factor cliente. Metodológicamente se desarrolló un tipo descriptiva. Como resultado de las encuestas realizadas se puede evidenciar que existen deficiencias para cumplir una de las políticas más importantes cómo es, la política conozca a su cliente, como consecuencia de las debilidades identificadas se presentan las siguientes incidencias: Inadecuada definición de perfil de riesgo de los clientes, generación de alertas falsas en el sistema por falta de información de los clientes, dificultad de los oficiales de negocios en la aplicación de las debidas diligencias de los clientes, carga operativa en el seguimiento de operaciones que no ameriten un análisis. Las políticas y procedimientos del manual de lavado de activos y financiamiento de delitos como el terrorismo deben estar involucrados todos los funcionarios de las instituciones financieras.

• English

  The research aims to analyze ML / TF risk management and fuzzy logic in banks with AA customer factor rating. Methodologically, a descriptive type was developed. As a result of the surveys carried out, it can be evidenced that there are deficiencies in complying with one of the most important policies, how it is, the policy know your client, as a consequence of the weaknesses identified, the following incidents are presented: Inadequate definition of the risk profile of the clients, generation of false alerts in the system due to lack of information from clients, difficulty for business officers in applying due diligence from clients, operational burden in monitoring operations that do not merit analysis. The policies and procedures of the manual on money laundering and financing of crimes such as terrorism must involve all officials of financial institutions.