Lavado de activos, propuestas estadísticas para su detección temprana

• Fabricio Zanzzi ^[1] ; Karem Martínez ^[1] ; Byrone Tomalá ^[2]
  1. [1] Escuela Superior Politecnica del Litoral

     Escuela Superior Politecnica del Litoral

     Guayaquil, Ecuador

     
  2. [2] Universidad Católica de Santiago de Guayaquil

     Universidad Católica de Santiago de Guayaquil

     Guayaquil, Ecuador

     
• Localización: Alternativas, ISSN 1390-1915, Vol. 17, Nº. 1, 2016, págs. 30-45
• Idioma: español
• Títulos paralelos:
  • Money laundering, statistical proposals for early detection
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• Resumen
  • español

    El objeto fue evidenciar la presencia significativa de lavado de activos en la sociedad, de ínfimo costo y de metodología sencilla, en la detección temprana del lavado de activos en el sector inmobiliario de una ciudad. Los dos primeros están basados en el principio estadístico de normalidad de distribución de los datos; el tercero es más dependiente de la calidad de los datos. Se eligió al cantón Durán por su importancia económica y crecimiento inmobiliario, encontrándose -previa aplicación del Criterio de Chauvenet, el Principio de Pareto y una Matriz de Riesgo- que al menos diez transferencias de dominios del año 2014 serían sospechosas y merecerían mayor prevención por parte de las autoridades. Sin embargo de aquello, bien se puede deducir que dicha cifra pudiera incrementarse hasta el 10% de las transferencias si se contara con información de mayor calidad. Entre las dificultades para una óptima actividad de control se halló la conexión en red entre las diversas instituciones de control de los diferentes sectores económicos y geográficos, dada la norma legal que otorga confidencialidad de datos y dado el temor a la permeabilidad de los delincuentes a los procesos de vigilancia e intervención. Esto ralentiza la persecución de los delitos y el coaprendizaje de los funcionarios públicos. Es necesario seguir buscando más mecanismos de bajo costo y sencilla aplicación, dada la escasez de recursos estatales, la necesidad de detección temprana y la migración de los perpetradores hacia otros territorios, sectores económicos y tipos de delitos más complejos.

  • English

    This article presents the implementation of three instruments with almost no costs and an ease methodology for money laundering prevention in real estate sector. Two of them are based on statistic principle of normal distribution of data, and the last depends on the quality of data. These instruments were simulated on Duran City because of its economic and real estate growth. Previously applying the implementation of Chauvenet's criterion, Pareto principle, and Risk assessment matrix, in 2014, this city has probably been involved in almost ten suspicious transfers of a real estate properties, which the competent authorities have to investigate. One disadvantage for an efficient control has been the network communication between the geographical control and economic control of public officials; it is due to the protection of information defined as professional secrecy or confidential in order to prevent the access of criminals. This delays the legal investigation and the due diligence required of the public employees. For an efficient and low cost implementation, it is necessary to seek and to design more basic framework implementations that improve the early detection of all risk transactions, and combat the proliferation of criminals with other serious crimes in other jurisdictions.