Interacción de la inteligencia artificial y las criptomonedas en la comisión de estafas

• Autores: Samar Violeta Francisco Agra
• Localización: Revista General de Derecho Penal, ISSN-e 1698-1189, Nº. 45, 2026
• Idioma: español
• Títulos paralelos:
  • Interaction of artificial intelligence and cryptocurrencies in modern fraud activities
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• Resumen
  • español

    El presente trabajo analiza formas de estafa facilitadas o potenciadas con Inteligencia Artificial (IA) en el contexto cripto. A partir de la observación indirecta y el estudio de casos, se analiza la tecnificación de modelos fraudulentos resultante de esta poderosa interacción computacional. En este sentido, el empleo de la IA y las criptomonedas conlleva serios riesgos en lo que respecta a la simulación de legitimidad, la atracción indiscriminada de víctimas y la dificultad a la hora de identificar y el delito y atribuir la responsabilidad penal que corresponda. Se analiza la creciente instrumentalización de herramientas basadas en inteligencia artificial para la comisión de estafas, que ofrecen o aparentan ofrecer automatización y/o sofisticación para crear mayor confianza en los usuarios. Asimismo, se observa el uso de modelos de lenguaje y generación de imágenes para crear contenidos persuasivos o suplantar identidades, facilitando estafas como las de tipo romántico o aquellas basadas en manipulación audiovisual (deepfakes). Aunque muchas de estas conductas pueden encuadrarse en figuras penales ya existentes, su proliferación plantea nuevos desafíos regulatorios, técnicos y sociales ante la convergencia entre la IA, las criptomonedas y la cibercriminalidad en su conjunto.

  • English

    This paper analyzes forms of fraud that are facilitated or amplified by Artificial Intelligence (AI) within the cryptocurrency context. Through indirect observation and case studies, it examines the increasing technical sophistication of fraudulent schemes resulting from the interaction between these technologies. The use of AI and cryptocurrencies presents significant risks, particularly in simulating legitimacy, attracting victims indiscriminately, and complicating the identification of crimes and the attribution of criminal responsibility. The study highlights the growing use of AI-based tools to carry out scams that appear to offer automation and advanced capabilities, thereby increasing user trust. It also explores the use of language models and image-generation systems to create persuasive content or impersonate identities, enabling scams such as romance fraud and audiovisual manipulation (deepfakes). Although many of these activities may fall under existing criminal offenses, their proliferation raises new regulatory, technical, and social challenges due to the convergence of AI, cryptocurrencies, and cybercrime.