Resumen de Tres modelos de gestión dinámica para obtener un plus de rentabilidad en los excedentes de tesorería
Se presenta un análisis para concentrar esfuerzos en la negociación del excedente de tesorería considerando la prima de riesgo que se puede soportar. Para ponerlo en práctica se han diseñado tres modelos de inversión que tendrá en cuenta el tiempo estimado de dicha inversión y de la rentabilidad esperada.
La necesidad de liquidez de ciertos recursos de tesorería, como son sus excedentes estables nos obliga a intentar sacar la máxima rentabilidad manteniendo dicha liquidez. La combinación de repos con los mejores Fondos de Inversión Monetarios Dinámicos nos da un margen de actuación permitiéndonos dejar los tipos oficiales como meta, situándolos en este caso como una referencia superable. Para explicar este proceso se pone en práctica tres modelos de inversión, tratando la gestión de los excedentes de tesorería con el euribor como referencia, con la inflación como referencia subjetiva, así como con la referencia subjetiva de duplicar la inflación.
