Resumen de Criptomonedas y derecho penal: más allá del blanqueo de capitales

Adán Nieto Martín, Beatriz García Moreno

• español

  Las normas relativas al blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo son el aspecto más conocido de la regulación penal de las criptomonedas. Sin embargo, los retos que plantean al derecho penal estas monedas virtuales son más diversos y a ellos se dedica el presente trabajo. En una primera parte, se reflexiona sobre la conveniencia de proteger desde el derecho penal el monopolio de los Estados frente a la emisión de monedas virtuales y criptomonedas. En una segunda parte se aborda la protección del usuario de criptomonedas como consumidor, analizándose tres tipos de conductas: los fraudes que tienen en lugar en el momento de la adquisición de criptomonedas o en su lanzamiento, las operaciones similares al abuso de mercado en el mercado de criptomonedas y, finalmente, la protección de las criptomonedas como medios de pago, aspecto éste del que se ocupa la reciente Directiva europea 2019/713.

• English

  Money laundering and financing of terrorism regulations are the best known aspect of the criminal regulation of crypto currencies. However, the challenges posed to criminal law by these virtual currencies are more diverse and this paper focuses on them. In the first part, it reflects on the convenience of protecting through criminal law the monopoly of the States against the issuance of virtual currencies and cryptocurrencies. The second part deals with the protection of the cryptocurrencies user as consumers, analyzing three types of behaviors: frauds that take place at the moment of the acquisition of cryptocurrencies or at their launch, operations similar to market abuse in the cryptomarket, and finally, the protection of cryptocurrencies as a means of payment, an aspect that is dealt with in the recent European Directive 2019/713.