Rentabilidad, capital y riesgo crediticio en bancos ecuatorianos

• María del Carmen Lapo-Maza ^[1] ; Michelle Gioconda Tello-Sánchez ^[1] ; Sandra Carolina Mosquera-Camacás ^[1]
  1. [1] Universidad Católica de Santiago de Guayaquil

     Universidad Católica de Santiago de Guayaquil

     Guayaquil, Ecuador

     
• Localización: Investigación administrativa, ISSN-e 2448-7678, ISSN 1870-6614, Vol. 50, Nº. 127, 2021, págs. 18-39
• Idioma: español
• Títulos paralelos:
  • Profitability, Capital and Credit Risk in ecuadorians banks
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• Resumen
  • español

    Objetivo: Determinar la influencia de la estructura de capital y el riesgo crediticio en la rentabilidad de la banca privada ecuatoriana mediante modelado de sendas. Método: Se analizaron 504 observaciones de siete bancos ecuatorianos entre 2012-2017. Se estimó un modelo de sendas PLS-SEM. Resultados: La estructura de capital en los bancos ecuatorianos se vio influenciada significativamente por el riesgo crediticio, y no ejerce impacto significativo sobre la rentabilidad. El riesgo crediticio tuvo un efecto negativo significativo sobre la rentabilidad. Limitaciones: No se incorporó el entorno macroeconómico e institucional o efectos potenciales derivados del tamaño u otras características del banco. Conclusiones: Los hallazgos alientan a los líderes bancarios a mejorar las prácticas de administración de riesgos y puedan tomar decisiones de estructura de capital que aumente su rentabilidad. Originalidad: PLS-SEM ha comenzado a introducirse en finanzas y en la banca, este estudio muestra su aplicabilidad y las ventajas de su uso.

  • English

    Aim: To determine the influence of the capital structure and credit risk on the profitability of Ecuadorian private banks through path modeling. Method: 504 observations from seven Ecuadorian banks between 2012-2017 were analyzed. A PLS-SEM path model was estimated. Results: The capital structure in Ecuadorian banks was significantly influenced by credit risk, and has no significant impact on profitability. Credit risk had a significant negative effect on profitability. Limitations: The macroeconomic and institutional environment or potential effects derived from the size or other characteristics of the bank were not incorporated. Conclusions: The findings encourage bank leaders to improve risk management practices and to make capital structure decisions that increase their profitability. Originality: PLS-SEM has begun to being used in finance and banking, this study shows its applicability and the advantages of its use.